Private Banking

Per un patrimonio importante

Quando un patrimonio cresce, cambiano le domande: non riguardano più soltanto come investire, ma anche come proteggere, come trasmettere e che cosa comporta sul piano fiscale — tutte insieme. Per i clienti che rientrano nei suoi requisiti, FinecoBank riserva una gamma di servizi dedicati e condizioni di conto specifiche. Io ne sono il punto di accesso sul territorio, come Consulente Finanziario incaricato dalla banca.

I quattro pilastri

Su che cosa si lavora

Quattro aree che si reggono a vicenda: raramente una decisione ne tocca una sola, ed è proprio nel modo in cui si parlano fra loro che si vede la differenza.

Portafogli su misura, letti in profondità

Le proposte nascono dalla tua situazione reale, non da un profilo standard. Con il supporto degli specialisti della banca il quadro viene letto per intero — quello personale e, dove c'è un'impresa, anche quello aziendale — tenendo insieme tre esigenze che di solito si guardano separate: difendere ciò che esiste già, farlo crescere e metterlo a frutto. L'analisi non si ferma all'elenco dei prodotti: guarda alla struttura d'insieme e a come le parti si influenzano fra loro.

Tutelare quello che si è costruito

Prima una ricognizione completa di quello che possiedi, dentro e fuori i mercati finanziari; poi la scelta degli strumenti di tutela che stanno bene in quel quadro. Il criterio non cambia: capire che cosa va difeso e da quali rischi, e soltanto dopo parlare di soluzioni.

Preparare il passaggio alla generazione dopo

Trasferire un patrimonio personale o familiare chiede obiettivi chiari e tempi lunghi. Il lavoro consiste nel mettere a fuoco che cosa vuoi davvero ottenere in quel passaggio, tradurlo in un piano leggibile e restarti accanto quando le intenzioni diventano atti.

Il conto con il fisco, fatto prima

Ogni operazione ha una coda fiscale, e conoscerla in anticipo cambia spesso la decisione. L'obiettivo è metterla nero su bianco — sul fronte personale come su quello d'impresa — così che tu scelga avendo davanti il quadro intero. L'assistenza specialistica è erogata dalla struttura Private della banca; non svolgo personalmente attività di consulenza fiscale.

Soluzioni Private

Dieci ambiti di intervento

Sono le aree coperte dal servizio Private di FinecoBank. Non servono tutte a tutti: si attivano soltanto quelle che hanno senso nella tua situazione, nel momento in cui ne hanno.

Financial Advisory

L'area degli investimenti in senso stretto: consulenza a parcella, fondi e Sicav, gestioni patrimoniali, private insurance e servizi di banking e credit.

Tax Advisory

Il peso fiscale su ciò che possiedi, finanziario e non, messo sul tavolo prima della decisione e non a cose fatte.

Asset Protection

Riparare il patrimonio dagli eventi che potrebbero eroderlo, scegliendo gli strumenti che si adattano al caso specifico.

Pianificazione Patrimoniale

Una fotografia ragionata dei portafogli esistenti e un controllo che prosegue nel tempo, per governare l'insieme invece dei singoli prodotti.

Passaggio Generazionale

Organizzare in anticipo il trasferimento del patrimonio a figli ed eredi, con le persone coinvolte sedute allo stesso tavolo.

Corporate Advisory

Le esigenze finanziarie dell'azienda: reperire capitale, sotto forma di equity o di debito, e farsi affiancare quando un'impresa si vende o se ne acquista un'altra.

Advisory Immobiliare

Real estate advisory: gli immobili letti dentro il quadro patrimoniale complessivo, e non come una voce che vive per conto suo.

Servizi Fiduciari

Mandati fiduciari, incarichi di escrow e ruolo di closing agent: servono quando un'operazione ha bisogno di un terzo che faccia da garanzia.

Art Advisory

Quando in patrimonio ci sono opere d'arte: stimarne il valore, gestirle e seguirne l'acquisto o la vendita.

Filantropia

Dare una struttura ai progetti di donazione, perché arrivino dove vuoi che arrivino.

Aree di intersezione

Dove l'impresa incontra la famiglia

Il lavoro più delicato si svolge nelle aree di intersezione fra patrimonio aziendale e patrimonio familiare, dove una scelta compiuta su un fronte produce effetti sull'altro: la liquidità dell'impresa, il passaggio delle quote, la posizione dei soci, la tutela di chi resta.

In quei passaggi il mio ruolo è inquadrare l'esigenza e coordinare le competenze necessarie, con il supporto degli specialisti e dei partner qualificati della struttura Private di FinecoBank. Il metodo non cambia: prima capire, poi decidere.

Parliamone

I servizi descritti in questa pagina sono erogati da FinecoBank S.p.A., banca per la quale opero come Consulente Finanziario abilitato all'offerta fuori sede. Il mio ruolo è quello di intermediario incaricato: non detengo né amministro direttamente i patrimoni dei clienti.

L'accesso ai servizi Private e alle condizioni riservate è subordinato ai requisiti previsti dalla banca e alla valutazione della singola posizione. Questa pagina ha finalità informativa e divulgativa: non costituisce consulenza in materia di investimenti né raccomandazione personalizzata.

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