Consulente Finanziario iscritto all'Albo OCF · FinecoBank
Luca Dallago Consulente Finanziario
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Come posso aiutarti

Non vendo formule né scorciatoie: lavoro sul metodo con cui prendi le decisioni sui tuoi soldi. Che tu abbia già un portafoglio, della liquidità ferma o un obiettivo lontano nel tempo, il punto di partenza è sempre lo stesso: capire dove sei davvero, con numeri alla mano, prima di parlare di qualunque scelta.

Percorsi

Tre situazioni, tre modi di lavorare

Riconosciti nella situazione più vicina alla tua. In tutti e tre i casi si comincia con un confronto conoscitivo, senza impegno. Se il tema riguarda un'azienda, più sotto trovi la sezione dedicata.

Hai già un portafoglio

Hai investito, magari in momenti e su canali diversi, e oggi non sai più con precisione che cosa possiedi né perché. Partiamo da una lettura ordinata di quello che hai già in mano, nell'ottica della gestione e della protezione del patrimonio.

  • Coerenza tra gli strumenti che possiedi e gli obiettivi che dichiari
  • Diversificazione reale, al di là del numero di prodotti
  • Costi espliciti e impliciti che gravano sul portafoglio
  • Sovrapposizioni fra strumenti che sembrano diversi ma non lo sono
  • Livello di rischio effettivo, confrontato con quello che pensi di avere

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Hai liquidità ferma

I risparmi sono sul conto e lì restano, per prudenza o per mancanza di tempo. In questo caso non c'è nulla da correggere: c'è un piano da costruire da zero, un passo alla volta, dentro una pianificazione finanziaria e patrimoniale coerente.

  • Definizione dell'orizzonte temporale, prima ancora degli strumenti
  • Obiettivi scritti, distinti tra necessari e desiderabili
  • Riserva di liquidità da tenere sempre disponibile
  • Ipotesi di ingresso graduale, per ridurre il peso del momento scelto
  • Regole decise in anticipo su versamenti e revisioni periodiche

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Pianificazione di lungo periodo

Il tema non è il singolo strumento, ma la tenuta della tua situazione nel tempo: il reddito futuro, gli imprevisti, la famiglia. È qui che entrano la pianificazione previdenziale e quella successoria, temi che si affrontano con calma e con dati concreti.

  • Previdenza integrativa e stima del reddito che ti servirà
  • Protezione del patrimonio dai rischi che possono interrompere i piani
  • Passaggio generazionale e pianificazione successoria, per tempo e con le persone coinvolte
  • Obiettivi di famiglia con scadenze diverse fra loro
  • Revisione periodica, perché la vita cambia più dei mercati

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Clienti aziendali

Se di mezzo c'è un'impresa

Seguo clienti privati e aziende. Quando c'è un'attività d'impresa, il patrimonio personale e quello aziendale si muovono insieme: distinguerli con criterio è quasi sempre il primo passo utile. Attraverso i servizi di private banking di FinecoBank le aree coperte vanno dalla protezione del patrimonio al passaggio generazionale, dalla consulenza fiscale al corporate finance e alla raccolta di capitali.

Liquidità e patrimonio d'impresa

La liquidità ferma sui conti aziendali segue le stesse regole di quella personale: prima l'orizzonte e le esigenze di cassa, poi la struttura. Si parte da una lettura ordinata di quello che l'azienda ha già in essere.

Corporate finance e raccolta capitali

Corporate finance e raccolta di capitali sono fra le aree di private banking che seguo: il mio ruolo è inquadrare l'esigenza dell'impresa e coordinare le competenze specialistiche necessarie, senza scorciatoie.

Passaggio generazionale d'azienda

Preparare per tempo il passaggio dell'impresa e del patrimonio di famiglia, tenendo insieme pianificazione successoria, protezione del patrimonio e profili fiscali, con le persone coinvolte al tavolo e non a cose fatte.

Parliamo della tua azienda
Per chi lavoro

Persone, non profili di rischio

Le situazioni che incontro più spesso si assomigliano nella sostanza: c'è un patrimonio costruito con fatica e manca un criterio chiaro con cui governarlo.

  • Chi ha già investito e non sa dire se sta andando bene, perché nessuno gli ha mai spiegato rispetto a che cosa misurarlo.
  • Chi ha liquidità sul conto e non sa da dove iniziare, temendo di muoversi nel momento sbagliato.
  • Professionisti e imprenditori con poco tempo, che hanno bisogno di deleghe chiare e di poche decisioni ben prese.
  • Famiglie con obiettivi a lungo termine: studio dei figli, casa, integrazione della pensione, tutela di chi resta.
  • Chi vuole capire prima di firmare, e preferisce una spiegazione onesta a una promessa facile.

Non lavoro con chi cerca operazioni speculative, guadagni rapidi o previsioni sui mercati: non è il mio mestiere e non è il mio metodo.

Il primo passo

Come si svolge il primo incontro

Quattro passaggi semplici, pensati per arrivare al confronto già preparati entrambi.

01

Compili il questionario

Poche domande sulla tua situazione: orizzonte temporale, obiettivi, esperienza pregressa. Se vuoi, alleghi l'estratto del portafoglio o l'elenco degli ISIN.

02

Ricevo e studio

Leggo con calma quello che mi hai inviato e preparo le domande giuste. Nessuna risposta automatica: il lavoro di lettura lo faccio prima di sentirti.

03

Ci sentiamo

Un confronto online o di persona, con i tuoi tempi. Parliamo di come sei arrivato fin qui e di che cosa ti aspetti dai prossimi anni.

04

Ricevi una lettura chiara

Alla fine hai un quadro comprensibile del tuo punto di partenza: che cosa possiedi, quali rischi stai correndo, quali domande restano aperte.

Una precisazione doverosa. Il primo confronto ha finalità conoscitiva e divulgativa: serve a inquadrare la tua situazione e a capire se ha senso lavorare insieme. Non costituisce una raccomandazione personalizzata né consulenza in materia di investimenti.

Ogni valutazione di adeguatezza e ogni eventuale proposta avvengono successivamente, nelle sedi e nelle forme previste dalla normativa vigente, con la raccolta delle informazioni e la documentazione richieste. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri e ogni investimento comporta rischi, compresa la possibile perdita del capitale.

Domande frequenti

Prima di scrivermi

Quanto costa?

Il primo confronto è senza impegno: non ti viene chiesto nulla per raccontarmi la tua situazione e ricevere una lettura del punto di partenza. Se poi decidiamo di lavorare insieme, i costi e le condizioni ti vengono illustrati in modo trasparente e per iscritto prima di qualunque scelta, così che tu possa valutarli con calma.

Dove ci vediamo?

Come preferisci: in videochiamata, che per molti è la soluzione più comoda, oppure di persona. Per gli incontri dal vivo la sede di riferimento è l'ufficio di Via dei Bottai 32 a Bolzano, con un secondo Fineco Center in Via del Brennero 322 a Trento; concordiamo insieme luogo e orario quando fissiamo l'appuntamento.

Devo spostare tutto subito?

No, e sarebbe anzi il modo sbagliato di iniziare. L'analisi serve prima di tutto a capire che cosa possiedi e perché: da lì possono emergere elementi da rivedere, altri che ha senso lasciare come sono. Nessuna decisione viene presa nel primo incontro e nessuna scelta è automatica: i tempi li decidi tu.

Cosa succede dopo il primo confronto?

Hai in mano una lettura ordinata della tua situazione, che resta tua anche se decidi di fermarti lì. Se invece vuoi proseguire, si passa alla fase formale: raccolta delle informazioni previste dalla normativa, valutazione di adeguatezza e definizione di un piano scritto, con regole condivise su revisioni e monitoraggio nel tempo.

Investi con metodo, non con l'istinto

Raccontami la tua situazione: preparo un'analisi del tuo portafoglio e ne parliamo insieme, online o di persona.

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